Zainicjuj prośbę o zatwierdzenie, gdy wnioskodawca ma niską zdolność kredytową

Wydanie: Przedsiębiorstwo | Branża: bankowość i pożyczki | Funkcja: Proces zatwierdzania

Scenariusz

Noah Parker jest specjalistą ds. pożyczek w bostońskiej firmie finansowej, która specjalizuje się w udzielaniu pomocy finansowej małym i średnim przedsiębiorstwom, osobom fizycznym i sprzedawcom detalicznym. Codziennie otrzymuje setki wniosków kredytowych wraz z dokumentami potwierdzającymi i dowodami, które przegląda i przekazuje kolejnym zespołom.

Jeśli zauważy jakikolwiek wniosek z oceną kredytową poniżej 750, wysyła wniosek do swojego bezpośredniego przełożonego i menedżerów w celu zatwierdzenia procesu kredytowego. Dopiero po zatwierdzeniu jest wysyłany do walidacji i wypłaty pożyczki. Ten proces jest czasochłonny i często e-maile zatwierdzające wysyłane do menedżerów są nieumyślnie pomijane w stosie innych e-maili.

Wymagania

Wnioski o punktacji kredytowej poniżej 750 muszą być wysyłane do trzech osób zatwierdzających — starszego agenta, kierownika oddziału i kierownika centrum kredytowego — w sposób sekwencyjny, tak aby kierownik oddziału nie otrzymał wniosku, dopóki starszy agent go nie zatwierdzi itd. .
Po otrzymaniu pierwszego zatwierdzenia pole Etap kredytowania powinno zostać automatycznie zaktualizowane do „Oszacowana ocena kredytowa”
Przy drugim zatwierdzeniu pole Etap pożyczki powinno zostać zaktualizowane do „Wysłane do centrum kredytowego”
Po ostatecznym zatwierdzeniu pole Etap pożyczki należy zaktualizować jako „Kwalifikuje się do pożyczki”, a agent pożyczki musi otrzymać wiadomość e-mail od osoby zatwierdzającej z informacją, że wnioskodawca kwalifikuje się do pożyczki.
Jeśli którakolwiek z trzech osób zatwierdzających odrzuci wniosek, Noah i pozostali zatwierdzający muszą otrzymać wiadomość e-mail z informacją, że wniosek o pożyczkę został odrzucony, a etap pożyczki powinien zostać automatycznie zaktualizowany jako „Pożyczka odrzucona”.

Rozwiązanie

I. Utwórz niestandardowy moduł - wniosek o pożyczkę

II. Utwórz niestandardowy układ — szczegóły wnioskodawcy pożyczki

III. Utwórz pola niestandardowe — ocena kredytowa i etap pożyczki

IV. Utwórz szablon wiadomości e-mail do wysłania, gdy pożyczka zostanie zakwalifikowana, a pożyczka zostanie odrzucona

V. Skonfiguruj proces akceptacji dla modułu Wniosku o pożyczkę,

Kiedy wykonać: Tworzenie rekordu > Dodaj regułę do tego procesu

Sekcja	Nazwa pola	Wartość do wprowadzenia
Kryteria reguł	Ocena kredytowa	<750
Kto powinien zatwierdzić	-	1. Starszy agent 2. Kierownik oddziału 3. Menedżer centrum kredytowego
Działania po zatwierdzeniu	Skonfiguruj działanie po każdym zatwierdzeniu: Aktualizuj pola > Etap wypożyczenia	Wartość za pierwsze zatwierdzenie: oceniono zdolność kredytową Wartość za drugie zatwierdzenie: wysłane do centrum kredytowego Wartość do trzeciego zatwierdzenia: kwalifikuje się do wypożyczenia
Działania po zatwierdzeniu	Skonfiguruj działanie po ostatecznym zatwierdzeniu: Powiadomienie e-mail	Kredyt kwalifikowany
Działania w przypadku odrzucenia	Skonfiguruj akcję po odrzuceniu: Aktualizuj pole	Pożyczka odrzucona
Działania w przypadku odrzucenia	Skonfiguruj akcję po odrzuceniu: Powiadomienie e-mail	Wyślij e-mail do > Wszyscy zaakceptowani: Niski wynik kredytowy Proszę wybrać szablon do wysłania do wnioskodawcy: Pożyczka odrzucona